Licencja Binance w Australii cofnięta po kontroli ASIC
Australijski sąd federalny nałożył na spółkę Oztures Trading Pty Ltd, działającą jako Binance Australia Derivatives, karę w wysokości 10 mln dolarów australijskich po tym, jak firma przyznała się do błędnej klasyfikacji ponad 85% swoich klientów w Australii oraz narażenia inwestorów detalicznych na ryzykowne instrumenty pochodne kryptowalut bez wymaganych zabezpieczeń.
Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji, Australian Securities and Investments Commission, poinformowała, że poszkodowana grupa obejmowała 524 inwestorów detalicznych, którzy w okresie od lipca 2022 r. do kwietnia 2023 r. byli błędnie traktowani jako klienci hurtowi. Klienci ci ponieśli łącznie 6,3 mln dolarów strat handlowych oraz zapłacili 2,6 mln dolarów opłat.
Binance przyznało się również w uzgodnionym stanie faktycznym do licznych naruszeń zgodności, w tym do nieprzekazywania klientom detalicznym dokumentów informacyjnych o produkcie, braku określenia rynku docelowego oraz nieutrzymywania zgodnego z przepisami wewnętrznego systemu rozwiązywania sporów.
Nowa kara stanowi uzupełnienie około 9 mln dolarów odszkodowań, które lokalny oddział instrumentów pochodnych Binance wypłacił poszkodowanym klientom w listopadzie 2023 r.
Rzecznik Binance stwierdził, że problem został „samodzielnie wykryty, zgłoszony do ASIC i w pełni naprawiony w 2023 r.”, a wspomniane 9 mln dolarów wypłacono użytkownikom w listopadzie 2023 r. Licencja Binance Australia Derivatives została cofnięta przez regulatora w kwietniu 2023 r. po przeglądzie działalności spółki, obejmującym m.in. sposób klasyfikacji klientów detalicznych i hurtowych.
Firma przyznała się także do niewystarczającego szkolenia pracowników oraz błędów w procesie onboardingu klientów, w tym umożliwiania inwestorom wielokrotnego podchodzenia do testu wielokrotnego wyboru aż do uzyskania wyniku pozwalającego na przyznanie statusu inwestora zaawansowanego.
Spośród 524 użytkowników aż 460 zostało błędnie zaklasyfikowanych jako inwestorzy zaawansowani, a 33 jako spełniający kryterium zamożności indywidualnej.
Spółka przyznała się również do nieprzekazywania dokumentów informacyjnych klientom detalicznym, braku zgodnego systemu rozwiązywania sporów, naruszenia warunków licencji australijskich usług finansowych oraz niewystarczającego przeszkolenia pracowników.
ASIC wskazał, że starszy personel ds. zgodności w Binance zapewniał „niewystarczający nadzór” nad wnioskami klientów, co dodatkowo osłabiło proces onboardingu i klasyfikacji.
Niedociągnięcia Binance naraziły ponad 85% ich australijskiej bazy klientów na wysokiego ryzyka produkty, do których nigdy nie powinni mieć dostępu. [jest to] wyraźne ostrzeżenie dla globalnych podmiotów usług finansowych planujących działalność w Australii.
– powiedział przewodniczący ASIC, Joe Longo
Orzeczenie zapadło również po odrębnym działaniu z sierpnia 2025 r., kiedy Australian Transaction Reports and Analysis Centre nakazał spółce Investbybit Pty Ltd, powiązanej z Binance, wyznaczenie zewnętrznego audytora w związku z obawami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
źródło: cointelegraph.com
Strona ma charakter informacyjny. Nie ponosimy odpowiedzialności za decyzje związane z inwestowaniem na rynku kryptowalut.
